01
对于普通人来说,投资不是一件容易的事情,特别是股票市场。
有没有实用点的投资策略能够使得投资简单点,而且易于操作?
有的。
这个方法就是股债平衡投资法。
具体怎么操作呢?
很简单。
第一步:把手里的资金,50%投资于股票,50%投资于债券;
第二步:每年进行一次资产再平衡,使股票资产和债券资产的比例恢复到50:50。
这里需要注意的是,拿来投资的钱一定要是闲钱,因为这是一个适合长期投资的策略。
所以必须要是能确定未来至少五年内都用不到的钱,不然如果突然要用这笔钱,就会打乱计划,影响操作。
股债平衡投资法为我们解决了什么时候买入,什么时候卖出的问题。
当股票涨的太多,就强制卖出股票而买入债券;
当股票跌得太多,就强制卖出债券而买入股票。
使得股票和债券里的钱,重新相等,保持动态平衡。
这种做法符合巴菲特说的,别人贪婪我们恐惧;别人恐惧我们贪婪。
02
股债平衡的原理是债券市场和股票经常分化。
股市涨,债市就会跌,股市跌,债市就会涨。
如果没有把握好,比如在股市牛市的时候却全买的债券,在股市熊市,债市走牛的时候却全是股票。
这样就错过了赚钱的机会。
为了解决这个问题,股债平衡策略出来了。
通过构建一个股票和债券的投资组合,既能够降低风险,又能够提高收益。
股债平衡算是一个比较老的投资策略,应用较为广泛。
最早我是在格雷厄姆的《聪明的投资者》里读到的,我认为这是一种能够让我们长久穿越牛熊的策略,简单而有效,属于资产配置的一种方式。
实际上我们可以把这个策略改善下:
50%配置在权益类产品(股票、指数基金等),50%配置在低风险固定收益产品(债券、债基、货币基金等)。
然后定期调整权益类资产和低风险固定收益资产的比例,使其保持50:50的动态平衡。
笔叔举个例子:
在今天分别买入10000元沪深300指数基金和10000元纯债基金。
等一年后,沪深300指数基金增加到11000元,纯债基金里的钱变为10400元。
这个时候我就从指数基金中赎回300块钱,投入纯债基中,这样两边各10700元,保持50:50的平衡。
再过一年,如果两边资产又出现不平均,那我就从多的那边赎回一部分资金,买入少的那边,以此保持两边的比例为50:50。
以此类推,这就是股债平衡策略的具体操作过程。
使用这种策略,既能平抑波动,又能够享受到股票上涨的收益,克服人性的贪婪与恐惧。
对于新手小白,或者是没有足够的精力和时间来做研究的人来说,创建一个适合自己的股债动态平衡策略,并长期坚持下去,不失为一个合适的办法。
有兴趣的朋友可以试一试。
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